A Opea, fintech especializada em crédito para recebíveis, e a Trademaster, focada em fomentar relações comerciais entre indústrias e varejistas, anunciaram a criação de um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) no valor de R$ 150 milhões. Denominado FIDC Opea-Trademaster, o produto tem como objetivo principal expandir o acesso a crédito e alongar prazos de pagamento para empresas em todo o território brasileiro. A iniciativa prevê a antecipação de mais de 500 mil créditos até o final do ano, utilizando uma plataforma tecnológica de alta eficiência.
A tecnologia, desenvolvida pela Opea e integrada ao sistema da Trademaster, permite processar a aquisição, gestão e monitoramento de recebíveis de maneira automatizada. Segundo Helder Antoniazzi, responsável comercial por crédito estruturado na Opea, a plataforma realiza todo o ciclo operacional em segundos, garantindo maior confiabilidade às transações e agilidade no suporte às empresas. Esse sistema é projetado para administrar milhares de operações diárias, desde a concessão de crédito até o pagamento dos recebíveis.
Francisco Pereira, CEO e cofundador da Trademaster, destaca que o fundo reforça a agilidade e transparência nas transações entre os diferentes elos do ecossistema empresarial. Para Pereira, a parceria amplia a capacidade da Trademaster de oferecer soluções financeiras estratégicas que beneficiam distribuidores e indústrias, possibilitando maior competitividade no mercado e o fortalecimento das relações comerciais.
A operação entre as duas empresas marca a primeira parceria estruturada desse tipo e conta com a participação dos bancos Sofisa e BV, que integram a estrutura como sócios. Com um histórico de mais de R$ 35 bilhões em transações realizadas e um volume mensal superior a 270 mil operações, a Trademaster combina inteligência artificial e machine learning para criar modelos de crédito que atendem às necessidades específicas de cada cliente. Essa abordagem permite aumentar o potencial de vendas por meio de estratégias otimizadas como cross sell e up sell.
A plataforma da Trademaster abrange mais de 200 indústrias e distribuidores, além de um milhão de varejistas cadastrados. Entre os benefícios destacados estão a ampliação da distribuição numérica, crescimento do ticket médio e melhoria de indicadores financeiros, como a redução da inadimplência e do prazo médio de recebimento das vendas (DSO).
No cenário atual, a busca por financiamento estruturado tem se intensificado entre empresas de diferentes tamanhos e segmentos. A crise enfrentada pelo setor de varejo, exemplificada pela redução de linhas de crédito pelos bancos tradicionais, reforçou a importância de soluções alternativas, como os FIDCs. Helder Antoniazzi explica que esses instrumentos têm se consolidado como uma opção preferencial para companhias que necessitam de funding, e a Opea tem liderado esse movimento nos últimos anos.
A Opea, com atuação abrangente no mercado de capitais, já emitiu cerca de R$ 8 bilhões em ativos como FIDCs, certificados de recebíveis e debêntures de securitização. Sua arquitetura tecnológica permite adaptar soluções a indústrias e empresas de diferentes perfis e demandas operacionais, destacando-se como um ator relevante no mercado de finanças estruturadas.
Os instrumentos de securitização, como FIDCs, CRIs e CRAs, têm ganhado espaço no mercado financeiro, representando mais da metade das emissões de 2023, segundo dados da Anbima. Esse crescimento reforça a relevância de produtos financeiros baseados em tecnologia como catalisadores para o acesso a crédito e maior eficiência no mercado.
Francisco Pereira enfatiza que o crédito é essencial para fortalecer o varejo, permitindo que indústrias e distribuidores ajustem mix de produtos e prazos de pagamento às necessidades dos clientes. Para ele, a oferta de condições mais competitivas se traduz em maior participação de mercado e incremento nas vendas, contribuindo para o crescimento sustentável dos negócios.
Ao conectar inteligência tecnológica a estratégias financeiras, a Opea e a Trademaster criam um modelo que une eficiência operacional a resultados tangíveis para seus clientes. O FIDC Opea-Trademaster consolida a proposta de ambas as empresas de fomentar o crescimento do ecossistema empresarial por meio de inovação e suporte financeiro robusto.
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