O modelo de Banking as a Service (BaaS) permite que empresas ofereçam serviços financeiros sem necessitar de licenças bancárias tradicionais. Com a crescente adoção dessa solução no Brasil, o Banco Central anunciou mudanças regulatórias através da Consulta Pública nº 108/2024, impactando diretamente o funcionamento das companhias envolvidas na oferta e uso desse modelo.
Entre as principais medidas, destaca-se a intensificação da supervisão sobre transações, com regras mais rígidas para compliance e auditoria. As novas exigências também incluem monitoramento constante das operações financeiras, aumentando os custos operacionais e demandando aprimoramento das estruturas empresariais. Para se manterem competitivas, corporações precisarão investir em soluções que assegurem conformidade regulatória e eficiência operacional.
A Simetrik, plataforma especializada em automação financeira, analisou o impacto das mudanças e reforça a necessidade de sistemas robustos para gestão contábil e financeira. Empresas que implementarem ferramentas eficazes de automação e conciliação de dados poderão minimizar riscos, garantir transparência nas operações e otimizar fluxos internos.
A regulamentação também incentiva a padronização e amplia a segurança jurídica, promovendo maior confiança entre consumidores e investidores. Empresas capazes de adaptar-se rapidamente ao novo ambiente normativo poderão transformar desafios em vantagens competitivas. A integração de tecnologias que garantam precisão, rastreabilidade e conformidade se torna essencial para manter a eficiência e evitar penalidades.
“A regulamentação do BaaS não é apenas uma obrigação legal — ela é um impulso para que as empresas revisitem seus processos financeiros e adotem soluções que tragam mais controle, precisão e eficiência. Na Simetrik, resolvemos justamente os desafios que se intensificam nesse novo cenário: automatizamos a reconciliação de dados, eliminamos inconsistências, ampliamos a visibilidade das operações e garantimos escalabilidade com compliance. Ajudamos grandes empresas a transformar complexidade em eficiência — com tecnologia que prepara suas estruturas para o presente e o futuro do setor”, conclui João Ribeiro, Diretor Comercial da Simetrik no Brasil.
Diante desse cenário, o setor precisará investir em inovação para atender às novas exigências. As mudanças trazem desafios consideráveis, mas também abrem espaço para melhorias estruturais e avanços na segurança financeira.
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