A Monkey Exchange, startup brasileira especializada em antecipação de recebíveis, inaugurou seu primeiro escritório nos Estados Unidos, expandindo as operações para a América do Norte e ampliando sua presença na América Latina, com atividades também no México.
Após ultrapassar a marca de R$ 100 bilhões em volume transacionado, a empresa, que possui investimentos da Wayra Brasil, braço de venture capital da Vivo, busca fortalecer o alcance de suas soluções no setor financeiro, com uma abordagem voltada para integração e eficiência nas operações.
Fundada em 2016 por Gustavo Muller, Bruno Oliveira e Felipe Adorno, a Monkey Exchange oferece uma plataforma que conecta grandes empresas a bancos e instituições financeiras, criando um marketplace para operações de antecipação de recebíveis.
A startup promove um modelo de leilão reverso, no qual as instituições financeiras competem oferecendo as menores taxas para garantir os contratos, permitindo uma redução de até 70% nos custos em comparação às linhas tradicionais de financiamento. Com este diferencial, a Monkey tem atraído clientes multinacionais e instituições financeiras de diversos segmentos.
“Com mais de 100 bancos e instituições financeiras conectados à nossa plataforma, temos conseguido viabilizar transações que geram benefícios tanto para as grandes corporações quanto para seus fornecedores. O modelo de leilão reverso possibilita taxas competitivas, o que fortalece o acesso ao crédito e favorece a expansão das pequenas e médias empresas”, explica Gustavo Muller, CEO e cofundador da Monkey.
Como parte do plano de internacionalização, Gustavo se mudou para Charlotte, na Carolina do Norte, para liderar o novo escritório da empresa nos Estados Unidos, que recebeu um investimento inicial de aproximadamente US$ 2 milhões. Com essa presença no mercado norte-americano, a Monkey visa atender novos clientes e fortalecer a atuação em um setor altamente competitivo, ao mesmo tempo em que aprimora o atendimento aos parceiros na América Latina. A expansão também busca abrir portas para mais oportunidades de colaboração com bancos e grandes empresas, ampliando a oferta de soluções financeiras.
A fintech já atua no Chile e, agora, com a abertura de operações nos EUA e no México, espera aproveitar o potencial de crescimento em mercados com alto índice de digitalização financeira.
Para 2024, a empresa projeta um crescimento de 27% em seu volume transacionado, meta apoiada pelos resultados positivos obtidos em 2023, quando a Monkey operou 91 programas de financiamento. Para as instituições financeiras, a startup facilita a participação em programas de financiamento, agilizando processos e aumentando o volume de transações.
As grandes corporações, por sua vez, têm o suporte necessário para implementar programas de financiamento em suas cadeias de suprimentos, com garantia de transparência e governança nas operações.
Para os fornecedores, especialmente as PMEs, o modelo da Monkey proporciona acesso a linhas de financiamento com menores taxas de juros, promovendo melhores condições para a inovação e expansão dos negócios. Esse aspecto se torna ainda mais relevante em um contexto econômico desafiador, no qual o crédito acessível pode ser determinante para o crescimento das empresas.
“Nosso modelo destaca a Monkey por oferecer uma plataforma que facilita o acesso ao crédito, proporcionando melhores condições para PMEs que, muitas vezes, enfrentam barreiras para obter financiamento a taxas acessíveis”, afirma Gustavo.
Apoio estratégico da Wayra Brasil e perspectivas de crescimento
Como investida da Wayra Brasil, a Monkey Exchange conta não apenas com suporte financeiro, mas também com orientações estratégicas e acesso a uma ampla rede de contatos no setor. A Wayra permite que a startup se beneficie de conexões globais, recurso considerado essencial para o processo de internacionalização da empresa.
Gustavo destaca que a parceria com Wayra fortalece a capacidade de expansão da Monkey e apoia sua missão de democratizar o acesso a serviços financeiros para pequenas e médias empresas.
A expectativa da Monkey é consolidar uma base de clientes diversificada e ampliar as operações, atendendo tanto a corporações quanto a fornecedores em diferentes mercados. O apoio de investidores como a Wayra Brasil é considerado estratégico para a startup atingir esses objetivos.
“A parceria com a Wayra nos proporciona o respaldo necessário para nosso crescimento e internacionalização. Esse apoio é fundamental para a Monkey continuar ampliando o acesso ao crédito e oferecendo soluções financeiras que atendam as necessidades de um mercado cada vez mais global”, completa Gustavo.
A fintech planeja continuar aprimorando a plataforma e desenvolvendo novos produtos que facilitem o acesso ao crédito para PMEs, com foco na eficiência e na experiência do usuário. Para os próximos anos, a Monkey tem como meta estabelecer parcerias com pelo menos cinco mil novos parceiros comerciais, aumentando a penetração no mercado e fortalecendo a oferta de soluções de financiamento.
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