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Plataforma de empréstimo coletivo capta mais de R$1,6 milhão para negócios de impacto socioambiental positivo

A plataforma de empréstimo coletivo SITAWI encerrou a sua quarta rodada de investimentos, com a captação de R$ 1.695 mil para quatro negócios de impacto socioambiental positivo. Uma iniciativa da SITAWI Finanças do Bem com o parceiro estratégico Instituto Sabin, a plataforma foi eleita neste ano a “Iniciativa de Impacto do Ano para América Latina e Caribe” pelo Environmental Finance IMPACT Awards 2020. Os negócios selecionados para esta quarta rodada captaram entre R$ 215 mil e R$ 740 mil. Eles são das áreas de agricultura, resíduos sólidos, audiovisual e tecnologia e, em comum, têm como missão gerar lucro aliado a impacto social e/ou ambiental positivo na sociedade.

Participaram da quarta rodada 135 investidores pessoas física, sendo que 70% aportaram até R$ 5 mil. Do total captado, quase R$ 1 milhão (54%) foi aportado por novos investidores. 

A plataforma de empréstimo coletivo SITAWI foi lançada em 2019 para democratizar o acesso ao investimento de impacto no Brasil. Ela possibilita que investidores possam destinar seu capital, a partir de R$ 1 mil, para negócios que estão construindo um mundo mais alinhado com o que acreditam. Como retorno, os investidores contribuem para a geração de impacto socioambiental positivo no Brasil e obtêm rendimento financeiro competitivo. Até então, o investimento de impacto era feito apenas por investidores profissionais e famílias de alto patrimônio financeiro.

No total, incluindo o valor mobilizado nesta quarta rodada, a plataforma de empréstimo coletivo SITAWI já contribuiu para mobilizar R$ 7,2 milhões em captações para 16 negócios de impacto.

Os interessados em investir na próxima rodada podem se cadastrar na plataforma para serem notificados quando a captação for aberta.

Veja a seguir o perfil dos negócios que receberam investimento pela plataforma nesta última rodada. Juntas, essas organizações contribuem para 10 dos 17 Objetivos de Desenvolvimento Sustentável da ONU (ODSs), uma agenda global com metas para erradicar a pobreza, proteger o planeta e garantir que as pessoas alcancem paz e prosperidade.

Caroá

Fundada em 2018 no Ceará, a Caroá é uma cooperativa formada e gerida por jovens agricultores do semiárido cearense que lutam para permanecer no campo por meio da agricultura sustentável e do comércio justo. A cooperativa comercializa 34 variedades de verduras, frutas e legumes orgânicos, além de geleias, bolos, patês e pães. A venda é feita diretamente para o consumidor final nas cidades de Fortaleza e Caucaia, pela Feira Caroá, e para clientes corporativos.

Atualmente a Caroá é formada por 28 cooperados que moram no interior do estado e trabalham em propriedade individual ou familiar. Além de combater a evasão rural de jovens, fenômeno que tem causado o envelhecimento mais acelerado da população do campo, a Caroá implementa um sistema agroecológico com cultivo 100% orgânico.

Cooperados da Caroá vendem produção de verduras, frutas e legumes orgânicos em feira

Sede: São Gonçalo do Amarante, Ceará
Ano de fundação: 2018
Fundador-diretor: Victor Esteves
Quanto captou: R$ 320 mil
ODS: 2, 12, 13

Como pretende utilizar o investimento: compra de caminhão próprio para o transporte dos alimentos, além de investimento na produção dos cooperados, garantindo o atendimento da demanda reprimida na região e expandindo a operação da cooperativa.

YouGreen

A YouGreen é uma cooperativa. localizada em São Paulo, que promove a gestão integrada de resíduos sólidos. A organização garante uma remuneração justa para quase 50 cooperados, entre egressos do sistema prisional, imigrantes e refugiados, moradores de abrigos e transsexuais, além de soluções ambientais e econômicas viáveis e de maior impacto para seus clientes. 

A YouGreen oferece uma gestão completa do lixo e todos os serviços necessários para o enquadramento legal e operacional de grandes geradoras de resíduos. Os serviços vão desde a separação, triagem e coleta dos resíduos até a destinação final, incluindo consultoria para adequação às normas legais e sanitárias, treinamento de equipes de limpeza e relatórios de rastreabilidade e análise sobre o material reciclado e os impactos do trabalho no meio ambiente e na vida dos cooperados. A gestão integrada proporciona aumento de 50% na taxa de reciclagem e pode custar 20% abaixo do setor, gerando renda e trabalho digno aos cooperados.

Startup tem egressos do sistema prisional, imigrantes e refugiados entre os cooperados

Sede: São Paulo (SP)
Ano de fundação: 2011
Fundador: Roger Koeppl
Quanto captou: R$ 420 mil
ODS: 1, 8, 10, 11, 12, 13

Como pretende utilizar o investimento: compra de caminhão compactador para se tornar autossuficiente na operação de coleta e destinação de aterro sanitário. Com a absorção dessa operação, a YouGreen tem o potencial de dobrar a receita, melhorando também sua margem.

Maranha

A Maranha é uma produtora de audiovisual de impacto. Conhecida pelos filmes “Imagina na Copa” (2014) e “Criola Reinado” (2018), seus projetos valorizam as diversas identidades brasileiras com olhar plural, compromisso estético e narrativo. A organização entende que a comunicação é uma ferramenta capaz de gerar mudança, engajar e mobilizar pessoas para a construção de uma sociedade mais justa. 

Os projetos buscam envolver as comunidades retratadas e as múltiplas identidades no processo de produção audiovisual, desde a pesquisa até a finalização. Com 8 anos de existência, a Maranha já produziu mais de 200 filmes e rodou quase todos os estados brasileiros atrás de histórias inspiradoras. Além dos projetos autorais, também realiza parcerias com organizações do terceiro setor e com marcas que têm compromisso com a divulgação de narrativas de transformação social no Brasil.

Produtora valoriza a diversidade de identidades brasileiras

Sede: Jundiaí, São Paulo
Ano de fundação: 2012
Fundadores: Tiago Pereira e Victor Dias
Quanto captou: R$ 215 mil
ODS: 1, 5, 10

Como pretende utilizar o investimento: investimento em novos projetos, incluindo o uso de novas tecnologias, como Realidade Virtual, linguagens imersivas e interativas.

Sintecsys

A Sintecsys é uma empresa de soluções tecnológicas para prevenção de queimadas. Com câmeras instaladas em torres e conectadas ao software proprietário, a solução possibilita a detecção precoce e comunicação automática de focos iniciais de incêndio, minimizando as emissões de CO2 e reduzindo as perdas na fauna e na flora. A empresa oferece aos seus clientes a locação desta solução por meio de contratos com duração média de 36 meses. 

Em 4 anos de operação, a Sintecsys implementou 54 torres de monitoramento e 11 salas de controle em 7 estados do Brasil. No total, somam 2,5 milhões de hectares de áreas monitoradas, sendo que 33% são áreas nativas com reservas ambientais e florestas naturais. Do restante, 29% são áreas de cultivo agrícola, 24% são áreas de pastagem, 12% de florestas plantadas, entre outros. Estão presentes em todos os quatro biomas brasileiros: Amazônia, Caatinga, Cerrado e Mata Atlântica.

Empresa já implementou 54 torres de monitoramento e 11 salas de controle em 7 estados do País

Sede: Jundiaí, São Paulo
Ano de fundação: 2016
CEO e fundador: Rogerio Cavalcante
Quanto captou: R$ 740 mil
ODS: 3, 8, 13, 15

Como pretende utilizar o investimento: investimento no financiamento de parte do alto custo inicial, de instalação e equipamentos, que é cobrado integralmente do contratante. Isso permitirá o aumento da carteira de clientes e consequentemente a expansão da sua operação.

Investir com impacto e retorno financeiro

O investimento pela plataforma de empréstimo coletivo SITAWI ocorre no modelo peer-to-peer lending, em que o empréstimo vai diretamente para os empreendedores e retorna com acréscimo de juros.

Quando uma captação é aberta, os investidores podem se informar sobre os negócios participantes, inclusive sobre como eles pretendem investir o dinheiro para expandir suas operações e impacto, e escolher em quais querem investir.

O retorno é de lucro aliado ao impacto socioambiental positivo gerado pela empresa. Nesta rodada, o valor investido será devolvido em parcelas mensais durante 30 meses, que contempla o principal mais acréscimo de juros. O rendimento será de 7,15% ao ano (0,5778% ao mês) ou 376% do CDI (considerando a taxa de novembro de 2020).

Todos os negócios passam por uma avaliação criteriosa da SITAWI que faz uma seleção com base em missão de impacto e saúde financeira da empresa, entre outros critérios.

A equipe de especialistas da SITAWI faz um acompanhamento dos negócios durante o tempo do empréstimo, e os investidores recebem um relatório trimestral sobre os resultados financeiros do período, fluxo de pagamento do empréstimo, os impactos sociais e ambientais e próximos passos da organização.

Empreender com impacto socioambiental positivo

O modelo de empréstimo da plataforma também possibilita aos empreendedores acesso a crédito com juros mais baixos do que os do mercado.

Geralmente, os negócios que captam pela plataforma buscam capital em tickets entre R$ 200 mil a R$ 1 milhão e ainda são pequenos para receber investimento de fundos de venture capital ou acessar crédito comercial em boas condições.

Para oferecer a solução tanto a empreendedores como a investidores, a SITAWI conta com a parceira estratégica do Instituto Sabin. Também utiliza a estratégia de blended finance (ou financiamento misto), que é usada para estimular investimentos em projetos que contribuem para o atingimento das metas dos ODS.


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